Pénzmosás elleni szabályzatunk és azonosítás
Az Ohmyspins Casino a Málta Szerencsejáték Hatóság (MGA) B2C/394/2017 számú licence alatt működik, amely szigorú pénzmosás elleni előírásokat ír elő. Ezen az oldalon közérthetően összefoglaljuk, mit teszünk a jogszabályok betartásáért, és ez mit jelent Önnek a gyakorlatban.
Pénzmosás elleni elkötelezettségünk
Platformunk a Málta Szerencsejáték Hatóság által kiadott MGA/B2C/394/2017 számú licenc alapján működik, ezért a 2015. évi szabályozásnak megfelelő pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni keretrendszert alkalmazunk. Az Araxio Development N.V. mint üzemeltető kijelölt megfelelőségi felelőst (MLRO) tart fenn, aki felügyeli a szabályzat végrehajtását.
A keretrendszer három alappillérre épül: az ügyfelek azonositására (KYC), a tranzakciók folyamatos figyelésére és a gyanús tevékenység bejelentésére az illetékes hatóságok felé. Nem fogadunk el olyan forrásból származó pénzt, amelynek jogszerű eredete nem igazolható, és minden gyanús esetet dokumentálunk.
Mikor és mit ellenőrzünk
Azonosítás három pillanatban
Az azonosítást három helyzetben végezzük el: a regisztrációkor alapadatokat gyűjtünk, az első kifizetés igénylésekor teljes dokumentumes igazolást kérünk, és bizonyos küszöbök elérésekor újbóli ellenőrzést indíthatunk. Ez nem bizalmatlanság, hanem a licencfeltételeink törvényi kötelezettsége.
- Regisztrációkor: név, születési dátum, lakcím, e-mail-cím és telefonszám megadása.
- Első kifizetés előtt: személyazonosító okmány, lakcímet igazoló dokumentum és fizetési mód tulajdonjogának igazolása.
- Küszöbértékek esetén: további forrásigazolás vagy friss dokumentumok kérése.
| Ellenőrzés | Elfogadott dokumentumok | Határidő |
|---|---|---|
| Személyazonosság | Útlevél, személyi igazolvány vagy vezetői engedély | Regisztrációkor vagy első kifizetéskor |
| Lakcím | Három hónapnál frissebb közüzemi számla, bankszámlakivonat | Első kifizetés előtt |
| Fizetési mód | Kártya elülső lapja (maszkolva), e-pénztárca screenshot | Első kifizetés előtt |
Az ellenőrzés lépései
Így zajlik a folyamat
A teljes azonosítás átlagosan 24-48 órát vesz igénybe, feltéve hogy a dokumentumok olvashatók és hiánytalanok. A folyamatot a profiljában található Azonosítás menüből indíthatja el, és minden lépésről e-mailben értesítjük.
- 1. lépés: töltse fel a személyazonosító okmányának mindkét oldalát éles, színész torzításmentes fotóként.
- 2. lépés: nyújtsa be a lakcímet igazoló dokumentumot, amely három hónapnál nem régebbi.
- 3. lépés: igazolja a használt fizetési mód tulajdonjogát (például kártyafotó a középső számjegyek kivételével).
- 4. lépés: megfelelőségi csapatunk ellenőrzi a beküldött anyagot, és e-mailben értesíti az eredményről.
A dokumentumok védelme
A feltöltött dokumentumokat titkosított (SSL) csatornán keresztül továbbítjuk, és hozzáférés-vezérelt, biztonságos adatbázisban tároljuk. Kizárólag az arra felhatalmazott megfelelőségi munkatársak tekinthetik meg őket, harmadik fél, így marketingcélból soha nem jut hozzájuk.
Mikor kérünk forrásigazolást
Ha befizetéseinek mérete vagy mintázata nem egyezik a megadott profiladatokkal, jogszerűen kötelesek vagyunk a pénzforrás igazolását kérni. Ez tipikusan nagyobb összegű befizetéseknél, szokatlan frekvenciájú tranzakcióknál vagy jelentős nyereménykifizetések előtt merül fel.
Elfogadott igazolás lehet munkabér-szelvényt igazoló bankkivonat, adóbevallás, vállalkozói bevétel-igazolás vagy nyugdíjasellátásról szóló határozat. Az igazolás kérése nem jelent vádat: egyszerűen annak dokumentálása, hogy a licencfeltételeinknek eleget tegyünk.
Befizetések és kifizetések figyelése
Automatizott ellenőrzés
Minden befizetést és kifizetést rendszerünk automatikusan figyel, és a szokatlan mintázatokat jelzi a megfelelőségi csapatnak. A kifizetéseket ugyanarra a fizetési módra teljesítjük, amerről a befizetés érkezett; eltérő módszer esetén törzsvásárlói azonosítást és magyarázatot kérünk.
| Tétel | Összeg vagy határidő |
|---|---|
| Minimális befizetés | 4 000 HUF |
| Minimális kifizetés | 8 000 HUF |
| Napi kifizetési limit | 800 000 HUF |
| Havi kifizetési limit | 4 000 000 HUF |
| Kifizetési idő | Kripto: legfeljebb 1 óra; e-pénztárca: 0-24 óra; kártya: 1-3 munkanap |
Mi történik sikertelen ellenőrzéskor
Ha a kért dokumentumokat nem nyújtja be, vagy azok nem megfelelőek, a kifizetéseket felfüggesztjük, és a fiók korlátozott módban működik tovább. A korlátozás feloldásához elegendő az érvényes dokumentumok pótlása; ezt követően legfeljebb 48 órán belül felülvizsgáljuk az ügyet.
Súlyos eltérés esetén, például ha a megadott adatok nem egyeztethetők össze a dokumentumokkal, kötelezettségünk a fiók felfüggesztése és a gyanús tevékenység bejelentése a hatóságok felé. A befizetett, jogszerűen igazolt összeget a jogszerű fizetési módra visszautaljuk.
Dokumentumok tárolási ideje
A licencfeltételeink alapján az azonosítási dokumentumokat és a tranzakciós nyilvántartásokat a fiók lezárása után öt évig őrizzük meg. Ez a határidő a Málta Szerencsejáték Hatóság ellenőrzési jogának biztosításához szükséges. Az adatkezelés részletes feltételeit az adatvédelmi tájékoztatónk tartalmazza, amelyben a hozzáférési és törlési jogait is ismertetjük.
Gyakori kérdések
Meddig tart az azonosítás az Ohmyspins Casino oldalán?
A dokumentumok ellenőrzése szabványos esetben 24-48 órát vesz igénybe. Ha hiányos anyagot küldött be, a hiánypótlás után újrakezdődik a határidő.
Kötelező az azonosítás regisztrációkor?
Alapadatokat már regisztrációkor bekérünk, de a teljes dokumentumes azonosítást általában az első kifizetés igénylésekor végezzük el, a licencfeltételeink szerint.
Kaphatok kifizetést másik fizetési módra?
Nem. A szabályzatunk szerint a kifizetést ugyanarra a fizetési módra teljesítjük, amerről a befizetés érkezett, így kizárva a harmadik feleknek történő utalást.
Miért kérnek tőlem forrásigazolást?
Ha befizetéseinek összege vagy gyakorisága szokatlan a profiljához képest, a pénzmosás elleni szabályaink szerint kötelesek vagyunk a pénz jogszerű eredetét igazoló dokumentumot kérni.
Mi történik a dokumentumaimmal a fiókom lezárása után?
Az azonosítási dokumentumokat a licencfeltételeink alapján a fiók lezárását követően öt évig tároljuk biztonságos, hozzáférés-vezérelt rendszerben, majd megsemmisítjük őket.